加密货币骗局：主要类型与平台核查方法

为什么加密货币会吸引骗子

加密货币转账一经确认就无法撤回，这正是骗子想要的。欧盟金融监管机构警告，骗子会利用网络钓鱼邮件、社会工程学手段和恶意链接，承诺高得不切实际的回报，或者谎称自己已获授权或受监管。下面按照监管机构和警方的描述介绍主要的骗局类型，随后是能拦住大多数骗局的核查方法。

1. 虚假交易平台

网站或应用看起来像一家真正的交易所，会显示交易记录和不断增长的余额。澳大利亚的证券监管机构——澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）——这样描述：这些虚假平台会显示盈利和交易，但实际上并没有任何真实交易，网站上的数据都是假的；存入这些平台的任何资金都会直接落入骗子手中。当您尝试提现时，虚假平台会要求您缴纳费用才能释放资产或收益；这些费用同样直接流向骗子，而资产始终不会被释放。ASIC 表示，受害者会被拉进即时通讯应用的群组，骗子在群里冒充知名人士。

美国联邦调查局（FBI）提醒投资者留意模仿真实金融机构的网址和可疑的投资应用：拼写有误的网址往往与真实金融机构的网站只有细微差别，可能是假冒的。

2. 情感与“交友”投资骗局

FBI 把这种骗局称为“Pig Butchering”（即“杀猪盘”）。骗子会通过各种社交媒体或交友应用与受害者联系（或冒充受害者失联已久的熟人，或以潜在朋友、恋爱对象的身份出现），并且往往会花时间赢得受害者的信任。随后，他们一步步引导受害者进入虚假平台。当受害者想把投资变现时，会被告知必须先缴纳所得税或额外费用，结果损失更多资金。

3. 拉高出货与欺诈代币

在拉高出货（pump and dump）中，推手先把某个代币的价格炒高，再卖给被他们吸引来的人。ASIC 曾就通过 WhatsApp 等即时通讯应用实施、针对零售投资者的有组织拉高出货计划发出警告，并补充说这些计划是违法的。斯洛伐克国家银行指出，创建一个代币可能只需不到 10 分钟，而发行方往往就是它最大的持有者；它列出的结局包括“卷款跑路”（rug pull），即发行方带着投资者的资金消失，或者内部人士集中抛售、项目随即被弃之不顾。新加坡警方描述了假冒的“官方”粉丝代币：其价值先被人为抬高，随后骗子抛售手中的代币，导致价格崩盘。

4. 虚假赠币

名人或公司被盗用或伪造的账户承诺，您发送多少，就返还双倍。斯洛伐克国家银行引用了典型话术——“发送 1 ETH，返还 2 ETH”——并表示，任何承诺立即让您转入的金额翻倍的活动几乎可以肯定是骗局。帖子下面的虚假评论会声称这真的有效。新加坡警方报告称，有人利用人工智能生成的运动员或名人深度伪造（deepfake）内容来推广这类欺诈平台。

5. 冒充交易所和政府机构

看似来自您所用交易所的消息会通报一次可疑登录，并把您引向虚假的客服热线。在向新加坡警方报告的案件中，受害者被要求创建一个新钱包，以“安全”为由把虚拟资产转入这个新钱包，并透露自己的登录信息。警方提醒：新加坡的持牌平台绝不会以安全或调查为由要求用户把虚拟资产转到另一个加密货币钱包或账户，也不会索要登录凭证、双重验证码或助记词（恢复短语）。税务机关同样会被冒充：美国国税局（IRS）警告，有些信件附有二维码，要求人们在一个“合规门户”上登记自己的加密货币；IRS 明确表示，它并不要求登记数字资产，也没有寄出这些信件。

6. 追回资金骗局

蒙受损失之后，会有“律师”“白帽黑客”或“机构”主动提出收费帮您追回资金。FBI 描述了冒充虚构律师事务所律师的骗子，他们声称可以调查资金追回案件；FBI 提醒受害者，执法部门调查犯罪不会向受害者收取任何费用。斯洛伐克国家银行列出了骗子常用的伪装：他们经常冒充律师、白帽黑客、警察或税务机关。它的建议是：不要相信要求预先付款的陌生机构。

各类骗局共同的警示信号

• 保证收益、固定收益或极高收益，并催促您尽快行动。
• 对方主动联系您，随后把交流转到私聊中。
• 要求您用加密货币付款到个人钱包，或以保护资产安全为由，要求您把加密货币转到另一个钱包。
• 提现前要求您先支付手续费、税款或“验证”费用。
• 任何人向您索要密码、双重验证码或助记词。

转账前如何核查一个平台

1. 找到平台背后的公司——它的法定名称和所在国家——并到监管机构自己的登记册中查询，而不是在平台的网站上查。我们关于核查经纪商牌照的指南介绍了具体方法；要提防克隆公司（冒充持牌机构）盗用真实公司的名称。
2. 使用正确的登记册。 以下是监管机构自己给出的例子：在欧盟，是欧洲证券和市场管理局（ESMA）的获授权加密资产服务提供商登记册；在加拿大，是加拿大证券管理局（CSA）列出的获授权与加拿大人开展业务的加密货币交易平台名单；在澳大利亚，是澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）维护的虚拟资产服务提供商登记册——ASIC 表示，提供虚拟资产服务（例如用货币兑换加密货币等虚拟资产）的企业必须在 AUSTRAC 登记。
3. 核实登记涵盖哪些业务。 加拿大金融消费者管理局警告，有些加密货币交易平台（CTP）自称是已登记的企业，但这与在证券监管机构登记并不是一回事。欧盟监管机构补充说，一家公司可能只有部分服务获得了授权。
4. 查询警示名单。 各国监管机构会公布未获授权公司的名单，欧盟监管机构还推荐查询 I-SCAN，即证券监管机构的国际组织——国际证监会组织（IOSCO）——发布的警示名单。ASIC 也设有投资者警示名单。查询结果干净并不能证明平台安全，因为骗局网站可能太新、尚未被列入名单；但只要查到记录，就应立即停手。
5. 先测试能否提现。 受监管的平台会要求身份核验，这在意料之中；在继续充值之前，先向您本人名下的账户小额提现一次。

如果您已经被骗

立即停止转账，保留所有消息、地址和交易记录，并向警方以及您付款时所用的平台报案；新加坡警方建议受害者在可能的情况下联系自己的加密货币交易所，阻止后续交易或冻结账户。接下来，预计会有人主动提出帮您追回资金——请一律拒绝。

即使在合法平台上，加密货币也有风险，而且各国允许的范围不同；我们的“加密货币是否合法”系列页面引用了各国监管机构的说法。