احتيال العملات المشفرة: أبرز أنواعه وكيف تتحقق من المنصة

لماذا تجذب العملات المشفرة المحتالين

لا يمكن استرجاع تحويل العملات المشفرة بعد تأكيده، وهذا بالضبط ما يريده المحتالون. وتحذّر الهيئات المالية الأوروبية من أنهم يستخدمون رسائل التصيّد والهندسة الاجتماعية والروابط الخبيثة، ويَعِدون بعوائد غير واقعية أو يدّعون أنهم مرخّصون أو خاضعون للتنظيم وهم ليسوا كذلك. وفيما يلي الأنواع الرئيسية كما تصفها الجهات التنظيمية والشرطة، ثم التحققات التي توقف معظمها.

1. منصات التداول المزيفة

يبدو الموقع أو التطبيق كمنصة تداول حقيقية، يعرض صفقات ورصيدًا يتزايد. وتصفه هيئة الأوراق المالية الأسترالية (ASIC) هكذا: تعرض هذه المنصات المزيفة أرباحًا وصفقات، لكن لا يوجد في الحقيقة أي تداول والبيانات مزيفة، وكل مال يُودَع فيها يذهب مباشرة إلى المحتالين. وعندما تحاول السحب تطلب رسومًا للإفراج عن الأصول أو الأرباح، وتذهب هذه الرسوم أيضًا إلى المحتالين ولا يُفرج عن شيء. وتقول الهيئة إن الضحايا يُدعَون إلى مجموعات مراسلة ينتحل فيها المحتالون صفة شخصيات معروفة.

ويطلب مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي (FBI) الحذر من عناوين المواقع التي تقلّد مؤسسات مالية حقيقية ومن تطبيقات الاستثمار المشبوهة: فالعنوان المكتوب بخطأ إملائي، المختلف قليلًا عن الموقع الحقيقي، قد يكون مزيفًا.

2. الاحتيال العاطفي واحتيال «الأصدقاء» المستثمرين

يسمّي مكتب التحقيقات الفيدرالي هذا المخطط «Pig Butchering» (تسمين الخنزير قبل ذبحه). يتواصل المحتالون مع الضحية عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المواعدة، منتحلين صفة معارف قدامى أو أصدقاء أو شركاء محتملين، ويقضون وقتًا في كسب ثقتها. ثم يوجّهونها إلى منصة مزيفة. وعندما تحاول الضحية صرف استثماراتها يُقال لها إن عليها دفع ضرائب أو رسوم إضافية، فتخسر مزيدًا من المال.

3. الضخ والتفريغ والرموز الاحتيالية

في عملية الضخ والتفريغ يرفع المروّجون سعر رمز ما ثم يبيعونه لمن اجتذبوهم. وقد حذّرت الهيئة الأسترالية من مخططات منسّقة للضخ والتفريغ تستهدف صغار المستثمرين عبر تطبيقات مراسلة مثل واتساب، وأضافت أنها غير قانونية. ويشير البنك الوطني السلوفاكي إلى أن إنشاء رمز قد يستغرق أقل من 10 دقائق، وأن المُصدر غالبًا ما يكون أكبر حائز له؛ ومن النهايات التي يذكرها «سحب البساط» (rug pull) حين يختفي المُصدر بأموال المستثمرين، أو بيع واسع من المطّلعين يُهجَر بعده المشروع. وتصف شرطة سنغافورة رموز مشجعين «رسمية» مزيفة تُضخَّم قيمتها اصطناعيًا قبل أن يبيع المحتالون ما بحوزتهم فتنهار الأسعار.

4. الهدايا الوهمية (giveaways)

يَعِد حساب مخترق أو مزيف لمشهور أو شركة بأن يعيد إليك ضعف ما ترسله. ويستشهد البنك الوطني السلوفاكي بالعبارة المعتادة — «أرسل 1 ETH واحصل على 2 ETH» — ويقول إن أي عرض يَعِد بمضاعفة إيداعك فورًا يكاد يكون احتيالًا مؤكدًا. وتؤكد تعليقات مزيفة تحت المنشور أن الأمر نجح. وتفيد شرطة سنغافورة باستخدام مقاطع مزيفة مولّدة بالذكاء الاصطناعي (deepfake) لرياضيين أو مشاهير للترويج لمثل هذه المنصات الاحتيالية.

5. انتحال صفة المنصات والسلطات

رسائل تبدو قادمة من منصتك تُبلغك بدخول مريب وتحيلك إلى خط دعم مزيف. وفي حالات أُبلغت بها شرطة سنغافورة، طُلب من الضحايا إنشاء محفظة جديدة ونقل أصولهم الافتراضية إليها «لدواعٍ أمنية» والإفصاح عن بيانات دخولهم. وتذكير الشرطة: لا تطلب المنصات المرخّصة في سنغافورة أبدًا نقل الأصول إلى محفظة أو حساب آخر لأسباب أمنية أو لأغراض التحقيق، ولا تطلب بيانات الدخول أو رموز التحقق الثنائي أو عبارات الاسترداد. والسلطات الضريبية تُنتحل صفتها أيضًا: تحذّر مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS) من رسائل تحمل رمز QR تطلب تسجيل العملات المشفرة في «بوابة امتثال»، وتوضح أنها لا تشترط تسجيل الأصول الرقمية ولا ترسل هذه الرسائل.

6. احتيال الاسترداد

بعد الخسارة، يعرض «محامٍ» أو «مخترق أخلاقي» أو «وكالة» استعادة المال مقابل رسوم. ويصف مكتب التحقيقات الفيدرالي محتالين ينتحلون صفة محامين في مكاتب محاماة وهمية ويدّعون قدرتهم على التحقيق في قضايا الاسترداد، ويذكّر بأن جهات إنفاذ القانون لا تتقاضى من الضحايا رسومًا للتحقيق في الجرائم. ويعدّد البنك الوطني السلوفاكي الأقنعة: كثيرًا ما ينتحل المحتالون صفة محامين أو مخترقين أخلاقيين أو رجال شرطة أو موظفي ضرائب. ونصيحته: لا تثق بجهات مجهولة تطلب دفعات مقدّمة.

علامات تحذيرية مشتركة

• عوائد مضمونة أو ثابتة أو مرتفعة جدًا، وضغط للتصرف بسرعة.
• تواصل لم تطلبه، ثم الانتقال إلى محادثة خاصة.
• طلب الدفع بالعملات المشفرة إلى محفظة شخصية، أو نقل عملاتك إلى محفظة أخرى بحجة حمايتها.
• رسوم أو ضريبة أو مبلغ «تحقق» يجب دفعه قبل أن تتمكن من السحب.
• أي شخص يطلب كلمة مرورك أو رموز التحقق الثنائي أو عبارة الاسترداد.

كيف تتحقق من المنصة قبل إرسال المال

1. اعرف الشركة التي تقف خلفها — اسمها القانوني وبلدها — وابحث عنها في سجل الجهة التنظيمية نفسها، لا في موقع المنصة. ويشرح دليلنا للتحقق من ترخيص الوسيط الطريقة؛ واحذر من شركة مستنسخة تنسخ اسم شركة حقيقية.
2. استخدم السجل الصحيح. أمثلة تقدمها الجهات التنظيمية نفسها: في الاتحاد الأوروبي، سجل هيئة ESMA لمزوّدي خدمات الأصول المشفرة المرخّصين؛ وفي كندا، قائمة هيئات الأوراق المالية الكندية (CSA) لمنصات تداول العملات المشفرة المصرّح لها بالتعامل مع الكنديين؛ وفي أستراليا، سجل مزوّدي خدمات الأصول الافتراضية لدى AUSTRAC، الذي يجب بحسب ASIC أن تتسجل فيه الشركات التي تبادل المال بالعملات المشفرة مثلًا.
3. تحقّق مما يغطيه التسجيل. تحذّر وكالة المستهلك المالي الكندية من أن بعض المنصات تدّعي أنها شركات مسجّلة، لكن ذلك لا يعادل التسجيل لدى جهة تنظيم الأوراق المالية. وتضيف الهيئات الأوروبية أن الشركة قد تكون مرخّصة لجزء فقط من خدماتها.
4. ابحث في قوائم التحذير. تنشر الجهات التنظيمية الوطنية قوائم بالكيانات غير المرخّصة، وتحيل الهيئات الأوروبية أيضًا إلى I-SCAN، قائمة التحذيرات لدى المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO). وتحتفظ ASIC بقائمة تنبيهات للمستثمرين. ولا تثبت نتيجة خالية أن المنصة آمنة، لأن موقع الاحتيال قد يكون أحدث من أن يُدرج، لكن ظهور اسمها إشارة واضحة للتوقف.
5. اختبر طريق الخروج. توقّع إجراءات تحقق من الهوية من منصة خاضعة للتنظيم، وأجرِ سحبًا صغيرًا إلى حساب باسمك قبل أن تودع المزيد.

إذا تعرّضت للاحتيال

توقّف عن إرسال المال، واحتفظ بكل الرسائل والعناوين وسجلات المعاملات، وأبلغ الشرطة والمنصة التي دفعت عبرها؛ وتنصح شرطة سنغافورة بالتواصل مع منصة التداول لإيقاف المعاملات الجديدة أو تجميد الحساب إن أمكن. ثم توقّع عروض الاسترداد — وارفضها.

العملات المشفرة محفوفة بالمخاطر حتى على المنصات المشروعة، وما هو مسموح يختلف من بلد إلى آخر؛ وصفحاتنا «هل العملات المشفرة قانونية؟» تنقل ما تقوله الجهات التنظيمية في كل بلد.