مراجعة XTB للأسهم وصناديق ETF: العمولة والشركات والحماية

نظرة عامة

XTB مجموعة وساطة مدرجة في بورصة وارسو منذ 2016. شركتها البولندية XTB S.A. مرخّصة من هيئة الرقابة المالية البولندية (KNF). إلى جانب عقود الفروقات (CFD) التي نتناولها في مراجعة منفصلة، تتيح XTB أسهمًا وصناديق ETF حقيقية: أكثر من 7,000 سهم من 14 سوقًا، منها شركات من الولايات المتحدة وبولندا وألمانيا والمملكة المتحدة، وأكثر من 2,300 صندوق ETF. وتتوفر أجزاء الأسهم في أسهم مختارة؛ وتصفها XTB بأنها حق ائتماني في جزء من السهم وليست أداة مالية مستقلة. تم التحقق من جميع المعلومات في 28 أكتوبر 2026 من مواقع XTB نفسها.

مع أي شركة من XTB تتعامل

لدى XTB موقع لكل دولة أو منطقة، ويذكر تذييل كل موقع شركة مختلفة:

• الموقع الدولي (بالإنجليزية) وموقع أمريكا اللاتينية (بالإسبانية): XTB International Limited، المرخّصة من لجنة الخدمات المالية في بليز (رقم 6442514).
• إسبانيا: XTB S.A., Sucursal en España، المسجلة لدى CNMV (رقم 40).
• فرنسا: XTB S.A Succursale française، الخاضعة لرقابة AMF، ولرقابة ACPR في إطار ترخيص KNF لشركة XTB S.A. (رقم 11533 LS)؛ وهي مرخّصة للعمل على الأراضي الفرنسية فقط.
• ألمانيا: XTB S.A. German Branch، المسجلة لدى BaFin والخاضعة لرقابة KNF.
• البرتغال: XTB, S.A – Sucursal em Portugal، المسجلة لدى CMVM (رقم 341).
• إيطاليا: يذكر التذييل XTB S.A. (KNF) ضمن شركات المجموعة، ويقول إن الحسابات المفتوحة قبل 2 سبتمبر 2021 لدى الشركة القبرصية.
• قبرص: XTB Limited، ترخيص CySEC رقم 169/12.
• الإمارات العربية المتحدة: XTB MENA Limited، الخاضعة لرقابة سلطة دبي للخدمات المالية DFSA (F006316).
• تشيلي: XTB Agente de Valores SpA، المسجلة لدى CMF (رقم 216)، للحسابات المفتوحة منذ 2 يوليو 2025.

لا تنشر XTB قائمة بالدول التي تقبل عملاءها، ولا تذكر أي صفحة الشركة التي تفتح حساب المقيم في أفريقيا أو في الشرق الأوسط خارج الإمارات أو في أمريكا اللاتينية خارج تشيلي. لهذا لا تظهر XTB في صفحاتنا الخاصة بالدول. تحقّق من اسم الشركة في اتفاقية حسابك قبل الإيداع.

التكاليف

في جميع مواقع XTB التي قرأناها، شراء الأسهم وصناديق ETF بلا عمولة حتى حجم تداول شهري قدره 100,000 EUR. وفوق ذلك تفرض XTB نسبة 0.2% لكل صفقة بحد أدنى 10 EUR (الصفحة الفرنسية لا تذكر حدًا أدنى). وإذا كان السهم مقوّمًا بعملة غير عملة حسابك، تضيف XTB رسوم تحويل قدرها 0.5%، لذا فإن شراء سهم أمريكي من حساب باليورو يكلّف 0.5% من المبلغ المحوَّل حتى لو كانت العمولة صفرًا.

الحد الأدنى للاستثمار في السهم 10 USD في الموقع الدولي، و10 EUR في إسبانيا وإيطاليا وتشيلي، و1 EUR في فرنسا وألمانيا والبرتغال. وفتح الحساب وإدارته مجانيان للعملاء النشطين؛ ولم نجد رسوم خمول أو رسوم حفظ في صفحات الأسهم وصناديق ETF.

لا يوجد حد أدنى للإيداع في المواقع الدولي وأمريكا اللاتينية والإمارات وقبرص وإسبانيا وإيطاليا؛ وتطلب مواقع فرنسا وألمانيا والبرتغال وتشيلي 1 EUR.

الحماية

تعرض المواقع الإسبانية والفرنسية والألمانية والإيطالية والبرتغالية حماية للأموال غير المستثمرة حتى 20,100 EUR، دون تسمية النظام الذي يقف وراءها. وتقول XTB International وXTB MENA إن أموال العملاء تُحفظ في حساب بنكي منفصل عن أموال الشركة، ولا تذكران أي نظام تعويض. ولا يذكر الموقع القبرصي أي نظام كذلك.

الإيداع والسحب

الإيداع بالبطاقة والتحويل البنكي والدفع الإلكتروني بلا رسوم من XTB في الموقعين الدولي والإسباني، وإن كان بنكك قد يفرض رسومًا؛ ويذكر الموقع الألماني أيضًا PayPal. ويتم السحب إلى حساب بنكي باسمك فقط: مجانًا فوق 50 USD و30 USD لما دون ذلك في الموقعين الدولي والإماراتي، ومجانًا في الموقعين الإسباني والقبرصي، و10 EUR لما دون 100 EUR في الموقع الإيطالي. ويرسل الموقع الدولي الأموال في اليوم نفسه أو يوم العمل التالي؛ ويذكر الموقع الإماراتي من يومين إلى ثلاثة أيام عمل.

ما لم نتمكن من تأكيده

• قائمة بالدول المقبولة أو المستثناة، والشركة التي تخدم القراء خارج أوروبا والإمارات وتشيلي.
• اسم النظام وراء حماية 20,100 EUR، ورقم ترخيص XTB S.A. لدى KNF.
• أسماء البورصات التي تقف وراء الأسواق الأربعة عشر.
• التراخيص في سجلات الجهات الرقابية نفسها: الأرقام مأخوذة من تذييلات مواقع XTB، وموقع CySEC لا يسمح بالوصول الآلي.

لم نختبر هذه المنصة بحساب خاص بنا بعد؛ وسنحدّث هذه المراجعة عندما نفعل ذلك.