Como verificar a licença de uma corretora de forex no registro oficial

Corretoras são empresas, não marcas

A marca de uma corretora normalmente abrange várias empresas em países diferentes, cada uma com a própria licença. A que importa é a empresa que abre a sua conta, e ela depende de onde você mora. Você a encontra nos documentos de abertura de conta, no contrato do cliente e no rodapé do site.

Passo 1: anote os dados legais

No site da corretora, anote:

• a razão social completa da empresa, por exemplo “… Ltd”;
• o órgão regulador e o número da licença ou do registro;
• o endereço registrado.

Se um site mostra o logotipo de um regulador, mas nenhum número de licença, trate isso como um sinal de alerta.

Passo 2: pesquise no registro oficial

Acesse o site do próprio regulador — digite o endereço você mesmo em vez de seguir um link da corretora — e pesquise no cadastro público dele pelo número da licença e pelo nome da empresa. Alguns dos registros que usamos:

• Reino Unido: o Financial Services Register da Autoridade de Conduta Financeira (FCA);
• Chipre (UE): a lista de entidades reguladas publicada pela CySEC;
• Austrália: os registros profissionais da ASIC;
• África do Sul: o registro de prestadores de serviços financeiros da FSCA;
• Quênia: a lista de licenciados da Capital Markets Authority;
• Centro Financeiro Internacional de Dubai: o registro público da DFSA.

Passo 3: confira se os dados batem

• A razão social, o número da licença e o endereço coincidem com o que a corretora mostra.
• O status é ativo (autorizada ou licenciada), e não revogado, suspenso ou expirado.
• Quando o registro lista sites, o domínio da corretora está entre eles. Golpistas copiam os nomes e os números de empresas reais (“empresas clone”); um domínio, um telefone ou um e-mail diferente os denuncia.
• A licença cobre a atividade de que você precisa, como a negociação de CFDs — e não apenas a consultoria ou a apresentação de clientes.

Passo 4: entenda o que a licença protege

As licenças não são iguais. Reguladores rigorosos exigem que o dinheiro dos clientes fique separado do dinheiro da própria empresa, limitam a alavancagem para clientes de varejo e mantêm fundos de garantia para investidores. O Financial Services Compensation Scheme do Reino Unido cobre reclamações elegíveis de investimento até £ 85.000 por pessoa e por empresa, e o Investor Compensation Fund do Chipre, até € 20.000. As licenças offshore normalmente oferecem muito menos proteção, mesmo quando a mesma marca tem uma licença mais forte em outro lugar.

Se você não encontrar a empresa, ou se os dados não baterem, não deposite.