Prop firms futures vs forex : règles, coûts et plateformes comparés

Même principe, marché différent

Les deux types de firmes vendent une évaluation et versent une part des profits réalisés sur un compte financé. Les prop firms forex et CFD vous permettent de trader des paires de devises, des indices, des métaux et souvent des cryptomonnaies via des CFD. Les prop firms futures vous donnent accès à des contrats à terme (futures) négociés en bourse, comme des futures sur indices boursiers, sur l’énergie et sur les métaux. Dans les deux cas, les comptes que vous tradez sont généralement simulés : la firme vous paie sur ses propres fonds, selon ses propres conditions.

Où les règles diffèrent en général

Ce sont des tendances courantes, pas des règles que toutes les firmes appliquent — comparez toujours les conditions exactes.

• Prix. Les firmes forex et CFD facturent généralement des frais uniques par tentative, parfois remboursés avec le premier paiement. Les firmes futures facturent souvent un abonnement mensuel pendant l’évaluation, parfois avec des frais d’activation en plus lorsque vous réussissez.
• Objectifs et limites. Les firmes forex et CFD les expriment généralement en pourcentage du compte. Les firmes futures indiquent généralement des montants fixes en dollars pour chaque taille de compte.
• Perte maximale. Les programmes forex et CFD utilisent souvent une limite statique, même si certains appliquent un drawdown suiveur (trailing). Les évaluations futures utilisent souvent une limite trailing, fréquemment calculée en fin de journée.
• Plateformes. Les firmes forex et CFD proposent en général MetaTrader, cTrader, Match-Trader ou TradeLocker. Les firmes futures proposent en général NinjaTrader, Tradovate, des plateformes connectées via Rithmic ou leur propre logiciel.
• Horaires de trading. Le forex se négocie 24 heures sur 24 en semaine, avec des règles pour le week-end fixées par la firme. Les futures suivent les horaires de la bourse, et beaucoup de firmes exigent que les positions soient clôturées avant la pause quotidienne de la séance.

Les coûts fonctionnent différemment

Des frais uniques sont faciles à comparer d’une firme à l’autre. Un abonnement mensuel coûte d’autant plus cher que l’évaluation dure longtemps : un trading lent et prudent peut donc devenir coûteux — et des frais d’activation alourdissent la facture quand vous réussissez. Entrez les deux types d’offres dans le calculateur de rentabilité d’un challenge, sur le même nombre de mois.

Le drawdown en dollars

Les limites des futures sont généralement exprimées en dollars : par exemple, une limite trailing de 2 000 USD sur un compte de 50 000 USD représente 4 %. Comme chaque contrat évolue par ticks d’une valeur fixe en dollars, un seul contrat peut consommer une grande partie de la limite lors d’une journée volatile. Vérifiez la valeur en dollars par point de chaque contrat avant de dimensionner une position.

Que choisir

Choisissez le marché que vous tradez déjà avec un plan éprouvé. Un trader forex qui passe aux futures pour une évaluation moins chère doit aussi apprendre les spécifications des contrats, les horaires de la bourse et une nouvelle plateforme — et cette courbe d’apprentissage coûte généralement plus que la différence de frais.