ماذا لو استثمرت؟ حاسبة العائد السابق

كيف تعمل

اختر ما كنت ستشتريه والتاريخ والمبلغ. تشتري الحاسبة بسعر ذلك التاريخ وتحتفظ بالمركز ثم تقيّمه بآخر سعر، أو في تاريخ البيع الذي تختاره. وتعرض الربح أو الخسارة، ومتوسط العائد السنوي للفترات التي تبلغ سنة أو أكثر، وأكبر تراجع: أي أكبر هبوط للمركز عن أعلى قيمة سابقة خلال الفترة.

إذا كان المبلغ بعملة غير عملة السعر، يُحوَّل بالسعر المرجعي للبنك المركزي الأوروبي في يوم الاستثمار، ثم يُعاد تحويله بسعر يوم التقييم. وقد تزيد تحركات العملة النتيجة أو تنقصها.

من أين تأتي الأسعار

• العملات: الأسعار المرجعية لليورو من البنك المركزي الأوروبي، المنشورة كل يوم عمل منذ 4 يناير 1999. أما الأزواج التي لا تتضمن اليورو مثل USD/JPY فتُحسب من سعرين مقابل اليورو.
• السلع: متوسطات الأسعار الشهرية للبنك الدولي بالدولار الأمريكي («Pink Sheet») منذ 1960. المتوسط الشهري ليس سعر يوم بعينه، لذا تستخدم الحاسبة متوسط الشهر الذي تختاره.

ما لا تشمله

الاستثمار الحقيقي له تكاليف: الفروق والعمولات وتخزين المعادن وتأمينها وتجديد العقود الآجلة والضرائب. كما يقلل التضخم ما يمكن شراؤه بالمبلغ النهائي. لا يشمل الحساب أيًّا من ذلك، لذا كانت النتيجة الحقيقية ستكون أقل. والعوائد السابقة لا تدل على العوائد المستقبلية.